iDeCo(個人型DC)導入の途中経過および1点注意喚起


iDeCO導入に向けてSBI証券に書類を送付し、受付状況を待っている段階でした。
ちなみに書類一式をそろえてSBI証券宛送付したのは、昨年の年の瀬頃の27日(だったはず)。

そしてようやく、昨日受領しましたとの連絡が入りました。
受領日を気にするのは、SBI証券に毎月14日(休日の場合は前営業日)までの着分は翌月から引き落としされるからです。また2月引き落とし開始については、1月分の掛金も同時に引き落とされるので、年間の拠出上限額いっぱいまで使えるから。

この認識であってますよね??要は3月引き落とし開始だと1ヵ月分拠出できないってことですよね??

所属税率と住民税率あわせて33%なので、一か月分だと3,960円とかなりの額になるわけなんですが・・・まぁ私も動くのが遅かったので、書類送付時期がぎりぎりになったのもいけなかったわけですが、SBI証券さんもそのあたりちゃんと考慮して欲しいものです。

しかも今年に限っては、月あたりの拠出限度額が決まってるわけなんですし、1ヵ月遅れるか否かで変わってくるわけですから、人手を増やしてでも対応して欲しかったなぁと思います。

イデコへの加入を検討し、申込み準備を進めている方はご注意ください。
とにかく1日でもはやく書類整備をして、証券会社宛送付することをおすすめします。
とりわけこの数ヶ月は申込み自体もかなり多いでしょうから、証券会社側もパンク寸前でしょうし・・・

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