SBI証券でiDeCo(個人型DC)を新規開設する際の注意点

今年からほとんど全ての人が個人型確定拠出年金、iDeCoに加入できるようになりました。
私も加入対象になりましたので、導入手続きを進めている最中です。

イデコは口座開設に伴い事業主による加入証明が必要です。そのあたりのことを書いた記事は、iDeCo（個人型DC）導入編を参照ください。要は会社に一筆書いてもらわないといけないので、それだけでちょっと時間がかかりますよと言うことです。

私は昨年の年の瀬にばたばたと書類を取り付けて、SBI証券に送付してはや1ヵ月以上経過したのですが、1月中旬に受領しましたとメールがあって以来、何の音沙汰もありません。ロボアドの導入や営業メールなんぞはいらないから、早くイデコ開設のメールをよこせと思う今日この頃です。すくなくともどういう状況かは随時知らせるべきだと思うんですけどねぇ・・・

また2月以降に書類を送付する方は、SBI証券受領日の〆切が従来より前倒しになっているのでご注意ください。今までは15日までに到着していた分は翌月からの引き落としでしたが、2月からは5日までに到着分が翌月引き落としになっています。

来年以降であれば、月の拠出額の上限はないのでいつ開設しようがほとんど問題ありませんが、今年一年間は月の拠出額に上限がありますので、1ヵ月遅れればそれだけ税金の控除額が少なくなります。